Portail Banque des RHCahier des charges interactif · V0.4 · Projet 15C
Le parcours du dirigeant, de la découverte au devis
Cliquez sur une étape du parcours pour ouvrir les pages du cahier des charges qui la décrivent : écrans, exigences, règles de gestion et données produites.
Objectif. Première impression du portail : en quelques secondes, le dirigeant comprend la promesse et trouve le bouton qui lance son diagnostic.
Phase
ENGAGER
Priorité
MVP
Zone
Accueil
En tant que dirigeant, je veux comprendre en quelques secondes ce que le portail m'apporte, afin de décider de lancer mon diagnostic RH.
Composants et exigences
ID
Exigence fonctionnelle
Priorité
01
Header : logo « Banque des RH by CA Entreprises », menu (Nos offres, Diagnostic RH, Devis en ligne, Avantages fiscaux, Ressources, Newsletter du mois), bouton permanent « Parler à un expert ».
MVP
02
Titre « Le portail RH dédié aux chefs d'entreprise » + sous-titre : identifier ses besoins, découvrir les offres, estimer les avantages fiscaux et sociaux.
MVP
03
CTA principal « Faire mon diagnostic RH » et CTA secondaire « Être recontacté ».
MVP
04
Accroche « Attirer, fidéliser et protéger vos salariés avec des solutions concrètes » + visuel.
Objectif. Le dirigeant se reconnaît dans au moins un des 4 besoins RH, présentés dans son langage et non par filiale.
Phase
ENGAGER
Priorité
MVP
Zone
Accueil
En tant que dirigeant, je veux identifier rapidement les enjeux RH qui me concernent, afin d'explorer les solutions adaptées à mon entreprise.
Composants et exigences
ID
Exigence fonctionnelle
Priorité
01
Bloc « Recrutez, engagez et fidélisez vos collaborateurs avec la Banque des RH » + 3 arguments : le salaire ne suffit plus · une politique sociale bien construite change tout · un portail innovant vous accompagne.
MVP
02
« Nos solutions » : 4 cartes — Partager la valeur avec mes collaborateurs (Amundi), Protéger mes salariés (CAA), Préparer la retraite de mes salariés (CAA + Amundi), Donner du pouvoir d'achat et du bien-être (Worklife).
MVP
03
Chaque carte : pictogramme, bénéfice en une phrase, badge filiale, bouton « En savoir plus » qui ouvre la fiche solution (É03).
MVP
04
Ordre et libellés des 4 solutions identiques sur tout le portail (accueil, diagnostic, devis).
MVP
Règles de gestion
Libellés formulés du point de vue du dirigeant (« mes salariés »).
Les filiales apparaissent en second niveau (badge) : approche non silotée.
Fiche solution (fenêtre) — ex. « Partager la valeur »
Objectif. Une fenêtre détaille une solution : dispositifs, avantages fiscaux, preuve de l'expertise filiale et appel à l'action.
Phase
ENGAGER
Priorité
MVP
Zone
Accueil
En tant que dirigeant, je veux comprendre concrètement une solution et ses avantages fiscaux, afin de juger si elle vaut la peine d'aller plus loin.
Composants et exigences
ID
Exigence fonctionnelle
Priorité
01
Une fiche par solution (4 au total) : titre, filiale, 2 à 3 dispositifs — ex. Épargne salariale (PEE / PER COL-I), Prime de partage de la valeur, Autres primes & gratifications.
MVP
02
Plafonds d'exonération affichés par dispositif (abondement, PPV, intéressement, participation…).
MVP
03
Encadré de preuve filiale (ex. « Amundi, 1er acteur de l'épargne salariale »).
MVP
04
CTA « Lancer mon diagnostic » et « Parler à un expert » ; fermeture par la croix et par la touche Échap.
MVP
05
Diagnostic pré-paramétré sur la priorité de la fiche ouverte.
À arbitrer
Règles de gestion
Plafonds issus du guide « Avantages salariés – Édition 2026 » : paramétrables, validés chaque année par le Juridique.
Preuves chiffrées sourcées et datées.
Contenu également publié en page indexable (SEO/GEO).
Objectif. Le dirigeant décrit son entreprise en 4 champs, sans créer de compte.
Phase
ENGAGER
Priorité
MVP
Zone
Diagnostic
En tant que dirigeant, je veux décrire mon entreprise en quelques clics, sans créer de compte, afin d'obtenir des recommandations adaptées.
Composants et exigences
ID
Exigence fonctionnelle
Priorité
01
Menu contextuel : Diagnostic RH, Vos priorités, Solutions, Devis en ligne, Avantages fiscaux, Ressources.
MVP
02
Hero « Votre diagnostic RH en quelques minutes » : « Commencer le diagnostic » / « Être recontacté ».
MVP
03
Bloc « 1. Votre entreprise » : secteur d'activité*, nombre de salariés* (aide : nécessaire au calcul du gain fiscal), type d'entreprise*, localisation*.
MVP
04
Diagnostic sur une page unique déroulante (blocs 1 à 4), progression visible.
MVP
05
Question « Dispositifs déjà en place » pour exclure les offres redondantes.
À arbitrer
Règles de gestion
L'effectif oriente vers le tunnel PRO-TPE ou PME-ETI, sans que ce soit affiché.
La localisation détermine la Caisse Régionale compétente.
Diagnostic complet en moins de 5 minutes ; tout champ ajouté est arbitré en COPIL.
Objectif. Le dirigeant note ses 4 priorités RH et se compare immédiatement aux entreprises similaires.
Phase
ENGAGER
Priorité
MVP
Zone
Diagnostic
En tant que dirigeant, je veux exprimer mes priorités RH et me comparer à mes pairs, afin de savoir où concentrer mes efforts.
Composants et exigences
ID
Exigence fonctionnelle
Priorité
01
4 curseurs de 1 à 4 : Protéger vos salariés (santé / prévoyance), Partager la valeur (épargne salariale), Donner du pouvoir d'achat (titres-restaurant, avantages…), Préparer la retraite (retraite entreprise).
MVP
02
Consigne : « Plus le niveau est élevé, plus la priorité est forte ».
MVP
03
Radar dynamique « Votre entreprise » superposé au « Benchmark entreprises similaires » (info-bulle sur la méthode).
MVP
04
Tableau benchmark par dimension (score moyen).
MVP
05
Valeur par défaut des curseurs.
À arbitrer
Règles de gestion
Une dimension notée > 1 est un « dispositif actif » pour la simulation (É07).
Benchmark calculé par secteur × tranche d'effectif ; source de données à désigner (Data CABD / filiales).
Les priorités sont transmises à l'expert : c'est son argumentaire pré-construit.
Capture du prototype, version tablette du 29/09/2026
Appui humain
Moment clé — « Lecture et validation de vos gains » par un expert.
Point d'attention. Cohérence des chiffres : l'encadré (5 050 € de pouvoir d'achat) et la carte (1 600 € / salarié) reposent sur des hypothèses différentes. Les expliciter pour éviter la confusion.
Objectif. Le dirigeant choisit ses couvertures, le niveau de garanties et la participation employeur.
Phase
CONVERTIR
Priorité
V2
Zone
Devis — configuration
En tant que dirigeant, je veux choisir une couverture santé et prévoyance lisible et conforme, afin de protéger mes salariés et sécuriser mes obligations.
Composants et exigences
ID
Exigence fonctionnelle
Priorité
01
Couvertures souhaitées : Complémentaire santé, Prévoyance (décès, incapacité, invalidité) ; situation : première mise en place / changement de contrat.
V2
02
Niveau de garanties santé : Essentiel (socle réglementaire) / Confort (optique, dentaire renforcés) / Renfort (haut de gamme).
V2
03
Couverture de la famille : salarié seul / famille en option (à la charge du salarié) / famille incluse.
Objectif. Le dirigeant choisit le type de plan retraite, les bénéficiaires et l'effort de l'entreprise.
Phase
CONVERTIR
Priorité
V2
Zone
Devis — configuration
En tant que dirigeant, je veux mettre en place un plan retraite adapté, ou être conseillé si j'hésite, afin de fidéliser mes équipes.
Composants et exigences
ID
Exigence fonctionnelle
Priorité
01
Dispositif envisagé : Plan d'épargne retraite collectif (versements libres + abondement) / Plan d'épargne retraite obligatoire (cotisation régulière de l'employeur) / « Je ne sais pas encore — un expert vous conseille ».
V2
02
Salariés bénéficiaires : tous les salariés / cadres uniquement.
V2
03
Curseur « Abondement annuel par salarié » (ex. 600 €).
V2
04
Mode de gestion de l'épargne : gestion pilotée (sécurisée à l'approche de la retraite) / gestion libre.
V2
Règles de gestion
« Je ne sais pas encore » déclenche un signal de rappel expert dans le lead.
Filiale porteuse selon le type de plan (CAA / Amundi) : à arbitrer.
Objectif. Le dirigeant choisit ses avantages du quotidien et en règle les montants.
Phase
CONVERTIR
Priorité
V2
Zone
Devis — configuration
En tant que dirigeant, je veux offrir des avantages concrets du quotidien, afin d'augmenter le pouvoir d'achat de mes salariés sans alourdir mes charges.
Objectif. Pour chaque solution, le dirigeant voit ce qu'elle coûte et ce qu'elle rapporte à ses salariés.
Phase
CONVERTIR
Priorité
V2
Zone
Devis en ligne
En tant que dirigeant, je veux voir ce que chaque solution coûte et rapporte, afin de comparer avec une hausse de salaire.
Composants et exigences
ID
Exigence fonctionnelle
Priorité
01
Une carte par solution : coût employeur estimé / an, gain net moyen / salarié / an, hypothèses retenues, lien « Modifier ».
V2
02
Statut par solution : « Devis en ligne », « Devis à confirmer » ou « Simulation ».
V2
03
Bandeau « Combien cela vous coûte, et ce que cela apporte » : coût employeur total, gain net moyen par salarié, économie par rapport à une hausse de salaire équivalente.
V2
04
Mentions fiscales par solution (forfait social, CSG-CRDS, tarif définitif selon convention…).
V2
Règles de gestion
Montants calculés à partir des API filiales (prototype : calcul local illustratif).
Le statut est défini par règle : santé-prévoyance « à confirmer », retraite « simulation ».
Cohérence obligatoire avec les résultats du diagnostic (É07).
Objectif. Transmettre à l'expert BRH de la CR un lead complet et contextualisé, exploitable immédiatement et sans ressaisie.
Phase
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Priorité
MVP
Zone
Back-office
En tant que un expert BRH en Caisse Régionale, je veux recevoir un lead qui contient tout le contexte du diagnostic, afin de préparer un rendez-vous utile et proposer une offre sur-mesure.
Composants et exigences
ID
Exigence fonctionnelle
Priorité
01
Création automatique du lead à la validation de l'étape 4.2 ou d'un « Être rappelé ».
Objectif. Un assistant IA de premier niveau, disponible 24 h/24 sur toutes les pages, qui informe, oriente et passe la main à un expert.
Phase
ENGAGER
Priorité
MVP
Zone
Transverse
En tant que dirigeant, je veux obtenir une réponse immédiate à mes questions simples, à toute heure, afin d'avancer sans attendre un expert.
Composants et exigences
ID
Exigence fonctionnelle
Priorité
01
Bouton flottant « Besoin d'aide ? » présent sur toutes les pages, ouvrable et fermable, sans masquer les CTA principaux sur mobile.
MVP
02
Message d'accueil : « Bonjour, je suis l'assistant de la Banque des Ressources Humaines. Comment puis-je vous aider ? »
MVP
03
Trois questions suggérées : Qu'est-ce que la Banque des RH ? · Quelles solutions proposez-vous ? · Parler à un expert.
MVP
04
Mention permanente : assistant informatif ; pour un conseil personnalisé, un expert peut vous recontacter.
MVP
05
Information explicite que l'utilisateur échange avec une IA (transparence).
MVP
06
Contextualisation selon la page consultée (ex. aide sur le diagnostic depuis l'étape 2).
À arbitrer
Règles de gestion
Dans le périmètre : expliquer la Banque des RH, répondre aux questions générales, guider dans le parcours, proposer un expert, renvoyer vers les contenus validés.
Hors périmètre : conseil fiscal ou juridique personnalisé, tarification, collecte de données personnelles, accès aux comptes, sujets hors BRH.
Base de connaissance fermée (contenus validés) ; aucun chiffre inventé ; escalade vers un expert après 2 réponses insatisfaisantes.
Prototype : widget + proxy serveur vers l'API Mistral ; modèle et hébergement cibles à valider par CATS / CAGIP.
Escalade vers « Parler à un expert » dès que la question sort du 1er niveau.
Focus CRM Entreprise : les données produites par le parcours
Chaque interaction du dirigeant alimente une fiche unique dans le CRM Entreprise, sans ressaisie pour l'expert BRH. Cochez l'usage de chaque donnée ; vos choix sont conservés dans ce navigateur et exportables.
1. Portail BRHCollecte, consentements, source
2. Moteur de règlesTunnel, CR attributaire, score
3. SOLEADRoutage Web-to-CR du lead
4. CRM EntrepriseEntreprise, contact, opportunité
5. Expert BRH en CRRappel, RDV, devis, signature
6. PilotageStatuts, délais, PNB
Nature : P personnelle · E entreprise · C calculée · T technique. Les données personnelles ne sont transmises qu'après consentement.
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Sources : écrans du prototype Portail BRH (29/09/2026), cahier des charges fonctionnel V0.4, Dossier 15C BRH. Usage interne. Les commentaires publiés sont partagés entre les relecteurs ; les choix du Focus CRM restent dans ce navigateur.
